Getiri (1 ay, 6 ay, 1 yıl, 3 yıl)
Fonun bugünkü birim fiyatının, dönem başındaki birim fiyatına oranı. Dönem başında fiyat yoksa (tatil, hafta sonu) ondan önceki en yakın gün alınır. Yönetim ücreti fiyatın içindedir; stopaj düşülmemiştir.
Yöntem
Her rakamın hesabı açık.
Bir karşılaştırmaya güvenebilmen için nasıl yapıldığını bilmen gerekir. Ekranda gördüğün her değerin tanımı ve sınırı aşağıda.
Enflasyon
Tüketici fiyat endeksinin 12 aylık değişimi. Endeks ayda bir açıklandığı için açıklanmış son ay esas alınır ve tam 12 ay öncesiyle karşılaştırılır; böylece eksik ay yüzünden enflasyon olduğundan düşük görünmez.
Mevduat
3 aya kadar vadeli TL mevduatın haftalık ortalama faiz oranlarının dönem ortalaması, dönem uzunluğuna oranlanır. Basit faizdir (bileşik değil) ve brüttür; stopaj düşülmemiştir. Tek bir bankanın değil, sektörün ortalamasıdır.
Altın ve Dolar
Altın için gram altının TL kapanış fiyatı, dolar için günlük döviz alış kuru kullanılır. Getiri, fonla aynı yöntemle hesaplanır: dönem sonu değerinin dönem başına oranı. Alım-satım makası dahil değildir.
“Geçti / geçemedi” ve puan farkı
Fonun 1 yıllık getirisi ile karşılaştırılan değerin 1 yıllık değişimi arasındaki farktır, yüzde puan olarak. Fon +%40, enflasyon +%32 ise fark +8 puandır. Eşitlik “geçemedi” sayılır.
En kötü düşüş
Son bir yılda fonun ulaştığı herhangi bir zirveden, sonrasında gördüğü en düşük noktaya kadarki en büyük kayıp. “O zirvede alsaydım en kötü ne kadar ekside kalırdım?” sorusunun yanıtıdır. Gösterilen tarih, dibin görüldüğü aydır.
Dalgalanma
Günlük getirilerin standart sapması, yıllığa çevrilmiş halidir (252 işlem günü). Yüksek değer, fiyatın günden güne daha sert oynadığını gösterir. 20 günden az veri varsa hesaplanmaz.
Simülasyon
Tek seferde: tutar, dönemin ilk ve son fon fiyatı oranıyla büyütülür. Her ay: her ödemede o günün fiyatından pay alınır; bugünkü değer, toplam payın son fiyatla çarpımıdır (son ödeme bitişten bir ay öncedir). Altın aynı yöntemle, dönemin gerçek fiyatlarıyla hesaplanır. Mevduat, dönemin ortalama faiziyle basit faizdir; aylık planda her ödeme kendi kalan süresi kadar faiz alır. Enflasyon eşiği, koyduğun paranın alım gücünü koruması için bugün olması gereken tutardır; enflasyon ayda bir ve gecikmeli açıklandığından, karnedeki gibi açıklanmış son aya göre aynı uzunlukta dönem kullanılır. Dönemler 1 aydan 3 yıla kadardır; 1 aylık sonuçlar kısa vadeli dalgalanmayı gösterir, fonun karakterini değil. Fon fiyatı yönetim ücreti düşülmüş açıklandığı için ücret ayrıca düşülmez; stopaj hesaba katılmaz.
Bu rakamlar neyi söylemez
- Bütün getiriler brüttür. Stopaj, fon türüne ve elde tutma süresine göre değişir; hesaba katılmamıştır.
- Giriş-çıkış komisyonu, alım-satım makası ve valör farkları dahil değildir.
- Karşılaştırmalar geçmişe bakar. Geçmiş getiri geleceğin göstergesi değildir; Fonla tahmin yapmaz.
- Veriler kamuya açık resmî kaynaklardan derlenir ve gecede bir yenilenir. Kaynakta gecikme ya da düzeltme olursa karneye bir sonraki gece yansır.
- Fonun riski yalnızca geçmiş düşüşle ölçülemez. İzahnamedeki risk değeri ve fonun yatırım stratejisi ayrıca okunmalıdır.